Alerta Conducef por suplantación fraudulenta de bancos

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Conducef) alertó sobre la suplantación fraudulenta de 15 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES.

Las 15 instituciones financieras informaro a la Condusef de la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.

Utilizan indebidamente el nombre, logo y/o denominación de las instituciones financieras, a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

La autoridad expuso que, si piden dinero antes de otorgarte el crédito, se puede tratar de una posible estafa.

De enero a mayo de este año 2022, 61 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 15 SOFOM.

Se comunica a las personas interesadas en obtener un crédito, estén alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que fueron engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, se recomienda tomar en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Estas son algunas de las empresas suplantadoras

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